Топ-3 карт с кэшбэком от росбанка в 2018 году

Содержание

ТОП-3 лучших карт с кэшбэком в 2018 году

Полезная ссылка: Какой кэшбэк для AliExpress — лучший в 2018 году? Разбор!

Подбираете для себя лучшую карту с кэшбэком в 2018 году? Без проблем! Вся необходимая информация уже ждёт вас в статье-сравнении от профильного ресурса TheCashBack.ru. Поехали!

№1. УБРИР — 120 дней без процентов + кэшбэк на все покупки!

Вообще, изначально Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР, не путать с Уралсибом) — невероятно крутой банк для предпринимателей. Очень низкие тарифы на обслуживание — 450 рублей + платежка 20 рублей, — дешевый эквайринг с гибкой ставкой, всё можно делать через банкоматы и интернет-банк для бизнеса, никаких походов в офис.

Но в декабре 2017 года УБРиР приятно удивил и «физиков», т.е. обычных людей вроде нас с вами! Парни из Екатеринбурга выпустили первую в России карту с уникальной связкой — большой беспроцентный период в 120 дней (больше не бывает) и кэшбэк 1% на покупки!

Да-да, вы всё поняли правильно — расплачиваетесь картой, получаете отсрочку по платежу более чем на квартал, да ещё и 1% возвращаете!

Ещё плюсы:

  • Даже без подтверждения дохода — т.е. только по паспортуможно получить лимит на покупки от 30 000 до 60 000 рублей. С подтверждением (паспортина плюс обычная справка по форме 2-НДФЛ) — до 150 000 рублей;
  • Кэшбэк начисляют практически на все. Проще сказать, за что НЕ дают «кашку»: переводы, электронные деньги, снятие наличных и операции в интернет-клиенте УБРиР;
  • Начисление в рублях, а не в «фантиках»-бонусах. Выплата вознаграждения осуществляется в период с 15 по 20 число месяца, следующего за расчетным;
  • Ограничений по суммам кэшбэка нет. Т.е. здесь не работает печально известное и довольно популярное правило «потрать по карте 10-20 тысяч рублей в месяц, иначе ничего не получишь»;
  • Минимальный платеж по сумме задолженности — всего 3% в месяц (у других банков обычно 5%);
  • Если потратите по карте 100 000 рублей за год, получите бесплатное обслуживание, т.е. сэкономите 1 500 рублей.

Есть и минусы (куда уж без них):

  • Карта выдается только лицам от 21 года;
  • Карта явно не для снятия наличных. Комиссия — не менее 4% от суммы операции, но не менее 500 рублей.

УБРиР есть почти везде:

География распространения УБРиР

Для справки: если вы никогда не пользовались такими картами рассрочки, то вот как они работают:

  • Вам дают карту с лимитом — например, 50 000 рублей (у меня такой).
  • Если вам на что-то не хватает денег — зарплата еще не скоро, хочется новый смартфон, купить хорошему человеку подарок на День Рождения, Новый Год и т.п. — вы оплачиваете покупку этой картой;
  • Спокойно расплачиваетесь в течение 120 дней (примерно 4 месяца). Важно: каждый месяц вплоть до последнего вносите минимальный платеж (здесь это 3%). Банк всегда напомнит и укажет точную сумму — по SMS и / или по E-Mail. Но лучше разбить всю сумму на 4 равных платежа и платить постепенно. А то знаете, как это бывает — дотянешь до последнего, а дальше или деньги кончились, или просто банально забыли;Вот так работает беспроцентный период — всё прозрачно, «подводных камней» нетЕсли вы погасили задолженность в течение 120 дней — дополнительных процентов с вас не возьмут.

От автора. Дорогой читатель! Если вдруг появились проблемы с деньгами ПОЖАЛУЙСТА

  • не берите эти чудовищные микрокредиты. Вам дадут рубль, а обратно попросят три.
  • Не просите у родителей или коллег по работе денег до зарплаты. Денег сегодня нет ни у кого.
  • Не теряйте последнее здоровье на трех работах.

Просто возьмите недорогую и удобную карту с отсрочкой платежа вроде той, что предлагает УБРиР. И с кэшбэком, конечно :).

Официальный сайт карты «120 дней без процентов + 1% кэшбэк на всё» от УБРиР

№2. Карта «Космос»

Дебетовая Platinum-карта от популярного банка Home Credit. Интересна повышенным кэшбэком для активных людей (заправки, путешествия) и тех, кто часто кушает в городе. Ещё один большой плюс — часть денег возвращают даже за коммуналку!

Подробнее о преимуществах «Космоса»:

Выгодные условия по кэшбэку

  • 1% на любые покупки. Именно на любые — 1% кэшбэка зачисляется даже за оплату «коммуналки», налогов, штрафов и пополнение счета телефона! Это ОЧЕНЬ редкая опция у банков!;
  • 3% за заправки на АЗС, расходы на путешествия, кафе и рестораны;
  • 5-10% (в среднем) за покупки в магазинах-партнерах. В их числе: AliExpress (кэшбэк 7%, хотя я подскажу Вам и ставку в 2 раза больше), Booking.com, М.видео, Lamoda, InTouch, OneTwoTrip и так далее.

Ставки кэшбэка в магазинах-партнерах по карте «Космос»

В месяц можно заработать до 2 000 рублей кэшбэка (в отдельных случаях — и 3 000). Как говорится, мелочь, а приятно.

Баллы действуют в течение 1 года, обмен их на реальные рубли осуществляется в ЛК пользователя на сайте Home Credit.

Процент на остаток

Home Credit предлагает до 7% на остаток. Что значит «до 7%»? Что всё зависит от того, сколько Вы держите на карте денег.

  • От 10 000 до 500 000 — ставка 7%;
  • От 500 000 и выше — 3%;
  • Менее 10 000 — 0% (процент на остаток не начисляется).

Проценты начисляются за каждый день, когда деньги на счету. Вы сняли деньги, и несколько дней на карте было меньше 10 тысяч? Штрафа в виде полного отказа от выплаты процентов за весь месяц Home Credit, в отличие от «некоторых товарищей», не практикует — банк просто не начислит проценты за те дни, когда на счету было менее 10 000.

Бесплатное обслуживание в первый год

А для того, чтобы ничего не платить за обслуживание карты и в дальнейшем, необходимо тратить по ней хотя бы 5 000 рублей в месяц… или держать на счету те самые 10 000. Что-то мне подсказывает, что одно из этих двух условий Вам вполне по плечу :).

Прочие плюсы:

  • 5 бесплатных снятий в банкоматах других банков за месяц;
  • Перевод денег в другой банк стоит всего 10 рублей;
  • Platinum-статус делает возможными роскошные лимиты — 500 000 рублей на пополнение в день, 1,5 млн рублей — на траты;Бесплатные базовые SMS-уведомления.

Есть ли минусы?

Да, и вот они, что называется, «как на духу»:

  • Пополнение — только в офисах Home Credit или через межбанк. В последнем случае возможна задержка до суток.
  • Если переводите по безналу, а потом сразу снимаете деньги с «Космоса», или переводите на другую карту более 300 тысяч — комиссия 20%. Если не хотите платить адскую комиссию, нужно ждать — в первом случае месяц, во втором — 15 дней. Правда, есть и исключение из правила — комиссию не возьмут, если это зарплата или прочие платежи от государства.
  • Невыгодный обменный курс для покупок за рубежом.

ПЕРЕЙТИ НА ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ КАРТЫ «КОСМОС»

Статья на тему: Отзывы реальных пользователей о карте «Космос + сравнение с конкурентами

№3. #ВСЁСРАЗУ

Почему выгодно? Если прогоняете по кредитке хотя бы 30 000 рублей в месяц, то через 3 года вам без вопросов вернут 50 000 рублей — т.е. 5% от потраченных денег. Можно получить вознаграждение и намного раньше (см. таблицу ниже)! Ни по одной другой карте с кэшбэком таких условий нет и не будет!

Калькулятор кэшбэка по карте «ВСЕСРАЗУ» от Райффайзенбанка

Ещё один невероятный плюс «#ВСЁСРАЗУ» — кэшбэк-баллы (1 балл за потраченных 50 рублей) начисляют даже за оплату «коммуналки», налогов и штрафов ГИБДД! Опять-таки, нигде больше вы таких условий не найдете.

У «#ВСЁСРАЗУ» есть и другие преимущества: 500 баллов на День Рождения в подарок, скидки у партнеров (более 200 магазинов), бесплатное пополнение с карт других банков и 50 дней на погашение долгов с «честным» грейс-периодом.

К числу значимых минусов можно отнести разве что стоимость обслуживания (1 490 рублей в год) и отсутствие процента на остаток.

Примечание: у «Райффайзенбанка» своеобразная страница оформления заявки. Указать, что вам нужна именно карта «ВСЁСРАЗУ», а не обычная кредитка, можно будет только на 2-й странице.

Перейти на официальный сайт карты «#ВСЁСРАЗУ»

Больше полезной информации о кэшбэке — на главной странице блога!

Источник: http://thecashback.ru/cashback-carta-debetovaya-kreditnaya-top-4/

Сверхкарта от Росбанка: кэшбэк 7% на всё

Сейчас я расскажу, как можно неплохо сэкономить на обычной дебетовой карте. Для этого нам потребуется карта от ПАО «Росбанка» с пакетом услуг «Сверхкарта+» и некоторая сумма денег сроком на 3 месяца. Описываю трюк, который сам успешно проделал, далее вывел прибыль, после чего закрыл карту.

Сверхкарта: что это такое и как её получить

ПАО «Росбанк» принадлежит европейской финансовой группе Societe Generale. В настоящее время банки с иностранным капиталом считаются крайне надежными в России. Ведь государственная рука еще ни разу не поднималась на дочки иностранных банков.  Вот как выглядит рассматриваемый продукт на сайте банка:

«Сверхкарта» от «Росбанка» может быть кредитной или дебетовой. Нас будет интересовать дебетовая. Это автоматически означает, что пластик банк выдает всем налево и направо. Лучше всего отправить заявку через интернет, но можно и лично посетить ближайший офис банка. Для оформления потребуется только паспорт гражданина РФ.

Банк изготавливает и выдаёт именную Visa Platinum с бесконтактной технологией совершения покупок PayWave. Основная фишка продукта заключается в поистине щедром кэшбэке в 7% на ВСЕ покупки по карте на протяжении 3-х месяцев. Этот период в банке называется приветственным.

Сверхкарта: условия, плюсы и минусыы

Заказать Сверхкарту

Чтобы продукт был бесплатным в обслуживании необходимо поддерживать остаток на любых собственных счетах в «Росбанке» на уровне 250 000 руб. или выше.

Эти деньги нужно разместить на накопительном счете, по которому «Росбанк» начисляет 5.5% годовых. Казалось бы, это сложное условие да и процент не велик, но всё с лихвой окупается за первый месяц.

 Если общий баланс в банке будет менее 250 000 руб., то ежемесячная комиссия составит шальные 500 руб. Это не наш способ!

Сверхкарта: категории начисления кэшбэка

Для получения кэшбэка необходимо каждый месяц тратить от 20 000 руб. на покупки.

Тратить такие деньги не у всех может получиться, но в тарифном плане «Сверхкарты+» предусмотрен бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание трёх дополнительных карт к счету.

Это значит, что можно оформить три допки и раздать их членам семьи для совместных трат. Теперь уже месячные траты в 20 000 руб. не должны казаться неразрешимой задачей.

Настало время совершать по карте любые покупки. Больше нет никаких дополнительных условий. В банке очень простая схема начисления вознаграждений. Первые 3 месяца кэшбэк платится практически за всё.

Еще есть избранные категории. Банк заранее опубликовал их на полный 2018 год. Но вряд ли они нам будут нужны, если мы собираемся использовать продукт «в хвост и гриву» только первые три месяца.

А потом закрывать карту.

Есть стандартный для всех банков список исключений. Привожу его полностью, чтобы и вы убедились в этом:

Чтобы получить кэшбэк по максимуму карточку нужно оформлять в самом начале месяца. Потому что если её оформить в конце месяца, остаток месяца и будет вашим первым месяцем, что совсем получается не выгодно.

Cash Back бонусы «конвертируются» в рубли по правилу 1 Cash Back бонус = 1 рубль. Cash Back бонусы зачисляются на рублевый счет в «Росбанке» ежемесячно до конца месяца, следующего за месяцем совершения покупок. То есть нужно рассчитывать, что на предлагаемую схему нужно закладывать не 3, а 4 месяца. И только потом выводить все деньги.

Бонусы выплачивается, когда траты по счету составляют от 20 000 руб. в месяц. Это означает, что на банке можно заработать от 20000*3*0,07=4 200 руб. за три месяца. В месяц же максимально можно вернуть 5 000 руб.

Это в свою очередь значит, что максимальные траты в месяц могут быть на уровне до 71 429 руб. Если вам предстоят большие траты, например, на строительство или ремонт, то получать по 7% будет совершенно не лишним.

Плюс по «Сверхкарте+» доступны стандартные программы привилегий Visa / Mastercard.

В качестве допки можно получить себе карту «МИР», а значит, нам еще открыты спецпредложения бонусной программы «ПриветМИР».

Сверхкарта: другие плюсы и минусы продукта

Без комиссий пополнять пластик можно только в банкоматах и кассах «Росбанка». В действительности же, пополнять карту лучше всего межбанком. Где бесплатный или дешевый межбанк, читайте в моей отдельной статье.

Снимать наличные можно до 1 млн. руб. в месяц. В собственных банкоматах группы Societe Generale по всему миру такие снятия будут бесплатны. Также бесплатны они будут в ящиках партнеров банка. Это очень распространенные банки:

Снятие денег через кассу банка с карточного счета оценивается в 0,5%.

Внимание, снятие денег через кассу со сберегательного счета оценивается аж в 10%! Поэтому когда будете закрывать пластик, нужно через интернет-банк и мобильное приложение перетащить деньги с накопительного счета на карту, а уже потом идти их забирать через банкомат.

Банковские переводы здесь дорогие 1,25% (мин. 100 руб., макс. 1 250 руб.), поэтому для вывода денег такие переводы точно не подходят.

Со «Сверхкарты+» можно беспрепятственно и без комиссий стягивать деньги на карты других банков.

SMS-информирование бесплатно только в первый месяц. Далее по 55 руб. за каждый номер.

По «Сверхкарте+» не целесообразно совершать покупки за границей. Хотя продукт поддерживает трансграничный рубль, это когда магазин выставляет счет в рублях, а магазин банка-эквайера находится за границей. Тем не мене курс кроссконвертации совсем не лучший. Для обмена же валюты самое оптимальное решение – бесплатная карта «БКС Банка» с пакетом услуг Direct.

А вот валютные переводы наоборот делать по ней относительно выгодно. Максимальная комиссия составляет 1 500 руб. Дешевле будет только в банках «Авангард» и в «Тинькофф».

Мои отзывы по продукту

В интернете очень много отзывов об этом продукте. Я же хочу поделиться собственными цифрами. Мои траты в месяц в среднем составляют ~30 000 руб. За 3 месяца пользования «Сверхкарта» от щедрого «Росбанка» принесла мне 1680, 2240 и 2450 руб. соответственно.

За размещение 250 000 руб. на накопительном счете банк причислил мне 3400. В сумме всё это дало мне прибыль от её использования в размере 9775 руб.

Почти десятка на ровном месте! После вывода всех денег из банка через банкомат я положил карту на полку, где она и пребывает в настоящий момент.

Уверен, что за мною последуют и читатели моего блога. Зачем оставлять банку то, что можно из него выжать, причем честно и ничего не нарушая. Специально для вас размещаю кнопочки для заказа этой прекрасной карты.

Заказать Сверхкарту

За новыми интересными статьями теперь можно следить в Telegram-канале @ekonomschik.

В связи с блокировкой Телеграма на территории России сделано зеркало канала в российском аналогичном мессенджере «ТамТам».

После подписки вы будете знать обо всех новостях!

Источник: https://xn--h1adbge3g4a.xn--p1ai/sverxkarta-ot-rosbanka/

Сверхкарта Росбанка: 7% кэшбэка на все покупки?

Сверхкарта Росбанка: 7% кэшбэка на всё?5 (100%) 2 votes

На официальном сайте Росбанка реклама новой Сверхкарты выглядит так:

А вот так выглядит сама карта:

Пожалуй, главное, о чём необходимо сказать, это то, что

Приветственный период Сверхкарты+

Сверхкарта наиболее «шикарна» в первые три месяца её пользования: 7% cash back за все покупки — это по-настоящему круто! Росбанк нальёт 7% «каши» вот за что:

Вот весь список исключений, за операции по которым cash back не начисляется:

 

Пример: Вы получили Сверхкарту 16 ноября. Это означает, что за покупки, совершенные с 16 ноября по конец января Вам будет начислен cash back в 7 %. Начиная с 1 февраля для Вас начинается постприветственный период, в котором 7% cash back возвращается только по определенной категории, которую назначает сам Банк, а за все покупки вне этой категории возвращается 1% cash back.

Как только карта будет выпущена, Вы увидите её в мобильном приложении Банка или интернет-банке Росбанка, а вот о непосредственном прибытии карты Вы сможете узнать только либо лично обратившись в отделение, либо если Вам позвонят и сообщат об этом. К сожалению, логистика в Росбанке явно хромают, и перезвонят Вам или нет, зависит исключительно от клиентоориентированности конкретного офиса, в котором Вы будете обслуживаться.

Постприветственный период Сверхкарты+

После первых трех месяцев эйфория от Сверхкарты медленно, но верно спадёт, ведь в постприветственный преиод Сверхкарта становится уже не совсем «сверх»: начиная с этого времени, Росбанк будет начислять 7% cash back только в категории, которую сам же и определит:

  • в октябре, ноябре и декабре это кафе и рестораны (в том числе рестораны быстрого питания и столовые);
  • в январе, феврале и марте — это красота и здоровье (сюда входят покупки в аптеках, оптиках, клиники, больницы, стоматологии, спа-центры, салоны красоты, парикмахерские, массажные салоны);
  • в апреле, мае и июне — «Всё для дома» (сюда входят покупки товаров для дома, ремонт, бытовая техника, мебель);
  • в июле, августе и сентябре — развлечения и товары для детей (это кинотеатры, театры, цирки, боулинги, музеи, детские магазины и т. д.).

За все остальные покупки в постприветственном периоде Банк начислит 1% cash back.

Обратите внимание!В каком бы периоде Вы не совершали покупки — в приветственном или постприветственном — условием начисления cash back является небходимость совершения в течение месяца покупок по карте на общую сумму не менее 20 000 рублей! Если в течение месяца Вы совершили покупок на меньшую сумму, cash back не начисляется вовсе!

И ещё! Если в постприветственном периоде Вы совершите покупок в небонусируемых категориях в сумме, в 2 раза меньше чем в бонусируемой, Банк может не выплатить cash back. Таким образом, и без того не самые привлекательные условия пользования картой после приветственного периода на самом деле ещё хуже. Следить за оборотами вне бонусируемой категории с оборотами по бонусируемой категории будет интересно далеко не каждому. Проще принять решение не пользоваться картой после приветственного периода вовсе, а найти к тому моменту что-нибудь более интересное на рынке банковских карт 😉

Максимальная сумма cash back, которую можно получить в месяц, начиная с 01.12.2016 установлена Росбанком в размере 5000 рублей. Это очень неплохая цифра.

Другие Банки, предлагающие аналогичные cashback-продукты, такого максимального cash back не предлагают и близко.

C помощью нехитрых математических вычислений, можно посчитать сумму покупок в месяц по карте, за которые можно получить максимальный cash back — это 71427 рублей.

«Каша» падает в течение месяца, следующего за отчетным. Например, за покупки в сентябре 2016 г., cash back был начислен 25 октября.

Но, как и у любого, лакомого продукта, у Росбанка имеются и свои недостатки. Подробнее опишем в попунктном описании условий обслуживания.

Стоимость обслуживания

Пакет банковских услуг «Сверхкарта+» оформляется бесплатно, однако стоимость ежемесячного обслуживания составляет 500 рублей. Это очень дорого даже для карты категории Visa Platinum, которая фактически не предоставляет никаких особых привилегий. Но данную комиссию можно избежать, если:

  • Вы держите на сберегательном и/или карточном счете в Банке сумму свыше 250 000 рублей в течение месяца (на который Вам ещё и процент будет начислен);
  • При подаче заявки на оформление карты Вы сообщили промокод, позволяющий обслуживаться бесплатно. Этот промокод можно получить у действующего держателя карты или просто в открытых источниках. Вот рабочий промокод, по которому можно бесплатно оформиться и сейчас: MGM$XXR5.

Для того, чтобы бесплатно оформить Сверхкарту при помощи промокода, Вам необходимо прийти в любое отделение Росбанка с паспортом, сообщить о своём желании оформить Сверхкарту+ и о том, что у Вас есть промокод. Кассир должна оформить Вас по промокоду.

Имейте ввиду!Промокод позволяет бесплатно обслуживаться по пакету «Сверхкарта+» только в первый календарный год обслуживания. По окончании года, чтобы бесплатно продолжать обслуживаться, Вам будет необходимо заморозить сумму не менее 250 000 рублей. Иначе — комиссия в 500 рублей.

Процент на остаток

Для продукта с такой стоимостью обслуживания не предложить какой-нибудь сберегательный счет с процентом на остаток было бы просто издевательством.

На данный момент Росбанк начисляет 5,5% годовых на остаток ниже 250 000 рублей и 6,5%, если остаток превышает 250 000 рублей. У меня на счете 0, поэтому у меня процент по сберегательному счету такой:

Скажем прямо: это очень скромный процент по сравнению с аналогичными предложениями других банков.

СМС-информирование

СМС-информирование в Росбанке бесплатно в течение первых трех месяцев, затем — 55 рублей в месяц!

Как подключить, так и отключить услугу можно только лично в офисе Банка при предъявлении паспорта.

Дополнительные карты и валюты

К основной Сверхкарте можно открыть две дополнительные карты для других членов семьи.

Росбанк позволяет открыть счета в 4 валютах: евро, долларах США, китайских юанях и, разумеется, рублях. Конвертация между счетами разных валют: курс платежной системы VISA + 1,2 %, “отщипываемых” Банком.

Снятие наличных

У Росбанка внушительный список партнеров, в банкоматах которых можно снимать деньги с карты без взимания комиссии:

Безусловно, с таким списком партнеров, найти по близости банкомат, в котором можно было бы снять деньги без комиссии со Сверхкарты+, не представляется проблемой.

Радуют хорошие лимиты на снятие наличности: аж 3 000 000 рублей в месяц, 500 000 — в сутки.

В-общем, с лимитами и сетью снятия наличности у данной карты всё шикарно.

Об этом сервисе и о том, какие Банки и как предлагают проводить такие операции, мы уже писали в специальной статье.

Пополнение карты

Если со снятием денег с карты всё отлично, то вот пополнить деньги оперативно и без комиссии не так уж и легко. Фактически быстро пополнить счет карты можно только при помощи банкоматов Росбанка с функцией приёма наличности либо через кассу отделения Росбанка.

Вторым бесплатным способом пополнения счета карты является традиционный межбанковский перевод по реквизитам карточного счета с другого Банка. Однако ждать фактического пополнения карты при межбанке придётся прилично: Росбанк зачисляет деньги на счет долго. Как правило, срок зачисления по межбанку — от суток до трое. Также важно помнить, что межбанк по выходным «не ходит».

Больше никаких бескомиссионных и быстрых способов пополнения карты нет.

Дополнительные услуги

По умолчанию услуга 3D-Secure к картам не подключена. Это значит, что если Вы захотите произвести оплату покупки в интернете, то в 90% случаев не сможете этого сделать, т. к.

все больше интернет-магазинов поддерживают оплату с карт, подключенных к данной технологии.

Подключить услугу 3D-secure, как и любую другую услугу можно только в офисе Банка, что в очередной раз «показывает» клиентоориентированный подход Банка к клиенту.

Мобильное приложение и интернет-Банк

Весьма деревянные. Вот так выглядит страничка в интернет-Банке:

А так — в мобильном приложении:

Мобильным приложением пользоваться удобнее.

Важно!Неясно по какой причине, но посмотреть выписку по карте в ночное время как в интернет-Банке, так и в мобильном приложении нельзя.

В век информационных технологий это выглядит, минимум, дико. Круглосуточно в удаленных сервисах можно смотреть остаток по карте и перекидывать деньги с карты на сберсчет и наоборот.

К слову говоря, Росбанк — один из немногих Банков с такой «фишкой».

Резюме

Сверхкарта от Росбанка — действительно щедрый, интересный продукт для людей, точно тратящих больше 20 000 рублей на покупки по карте. Особенно он интересен в первые три месяца пользования картой, когда Росбанк начисляет 7% за абсолютно все покупки.

По всем остальным параметрам — «Сверхкарта+» вполне себе обычный пластик с весьма стандартными условиями и огромной комиссией за ежемесячное обслуживание, если подключаться к пакету без промокода.

Минусы карты:

Высокая стоимость обслуживания пакета без промокода;
Необходимость тратить минимум 20 000 рублей в месяц для получения кешбека;
Низкий процент на остаток по счёту;
Любая услуга в том числе любая стандартная, подключается «ногами» в офисе;
Нет ни одного быстрого удобного и бесплатного способа пополнения карты.

Плюсы карты:

7% — самый высокий процент кешбека среди всех предложений на рынке дебетовых карт;
Возможность быстро «стянуть» деньги с карты на карту другого Банка при помощи технологии c2c;
Огромный лимит снятия наличных в сутки и в месяц;
Широкая сеть банкоматов банков-партнеров, в которых можно снимать деньги со Сверхкарты без комиссии.

Мы будем следить за этим продуктом и обязательно сообщать о всех изменениях!

Разделы

  • Cashback и дебетовые карты
  • Кредитные карты
  • Советы и знания



Источник: http://dengomer.info/sverxkarta-rosbanka.html

10% по кэшбэку по картам Росбанка: миф или реальность?

«Сверхкарта» от Росбанка – это карта с кэшбэком. Она позволяет возвращать до 10% обратно на счет, но не по каждой покупке, а только в отдельных категориях.

Банки давно заманивают частных клиентов дополнительными привилегиями. Одни начисляют мили за покупки на специальный бонусный счет, вторые дают скидки на автозаправках, а третьи – возвращают часть списанных средств.

Причем в среднем этот процент реже бывает выше 1-1,5%. Но вот по карте Росбанка с кэшбэком можно получить до 10% обратно на счет. Осталось выяснить, выгодно ли это, нет ли скрытых комиссий и других статей расходов.

«Сверхкарта» от Росбанка и ее главные особенности

«Сверхкарта» – золотая или платиновая дебетовая карта Visa. На ней нужно размещать собственные средства, которые можно направлять с счет оплаты коммунальных платежей, покупок как в интернете, так и в стационарных магазинах.

Основное назначение продукта – проведение расчетов.

И если вы – не частый клиент авиаперевозчиков, заправляетесь на несетевых АЗС, редко посещаете торговые центры, то лучшее решение для вас будет оформление карты с возвратом некоторого процента.

Главные отличия кэшбэка от других бонусов:

  • Вознаграждение зачисляется в денежном эквиваленте;
  • С суммы возврата удерживается налог 13%;
  • Потратить полученные деньги можно на любые цели, а не в рамках какой-либо бонусной программы;
  • Сумма кэшбэка зачисляется на тот же самый счет, на котором лежат средства клиента.

Сколько процентов будет возвращаться при использовании карты, зависит от того, какие покупки совершать и в какое время. Проще всего представить данные в таблице.

Таблица 1 – Размер кэшбэка по карте Росбанка

Тип покупкиVisa ЗолотаяVisa Платиновая
Первые 3 месяца 7% 7%
Категория «Красота и Здоровье» 10% (февраль-апрель) 7% (январь-март)
Категория «Товары для дома» 7% (апрель-июнь)
Категория «Развлечения и товары для детей» 10% (август-октябрь) 7% (июль-сентябрь)
Категория «Рестораны» 10% (ноябрь-январь) 7% (октябрь-декабрь)
Категория «Автотовары» и оплата ГСМ 10% (май-июль)
Остальные товары и расходы 1% 1%

Обязательные условия для получения 10%

10% – максимально возможное вознаграждение, которое можно получить за покупки, совершенные в течение 3-х месяцев, в определенной группе товаров.

Например, у золотой карты в августе-октябре 2016 – это товары для детей и школьные принадлежности. Однако выплата гарантирована, если сумма списаний за квартал составила 75 тыс. руб. и более.

В нее входят любые траты и покупки, по которым возможен кэшбэк.

По Visa Platinum можно получить максимум 7%. Но зато у нее есть другие преимущества: бесплатное оформление двух дополнительных банковских карт, «Консьерж Сервис», на выбор 4 валюты счета.

Операции, которые не учитываются:

  • Участие в казино, тотализаторах, лотереях;
  • Коммунальные услуги, услуги связи, кабельного телевидения, интернета и пр.;
  • Оплата в пользу госучреждений (налоги, штрафы, госпошлины, почтовые услуги);
  • Услуги ломбарда;
  • Пополнение электронных кошельков, перевод в другие банки.

Также не считаются операции по снятию наличных в банкоматах. Понять, подходит или нет операция, можно по МСС-коду.

Есть ли предел?

Однако, как бы заманчиво не было предложение возврата 10%, есть максимальная сумма для выплаты в месяц:

  • для резидентов – 5 747 руб.;
  • для нерезидентов – 7 143 руб.

Таким образом, в первые 3 месяца для граждан выплаты идут с суммы 82,1 тыс. руб. (7%).

Цена вопроса

Обе карты Росбанка с кэбэком выпускаются и обслуживаются не бесплатно. Сравним базовые ставки по тарифам в таблице.

Таблица 2 – Сравнение тарифов

Тип картыVisa ЗолотаяVisa Платиновая
Максимальный кэшбэк 10% 7%
Стандартный кэшбэк 1% 1%
Выпуск продукта Бесплатно Бесплатно
Годовое обслуживание 0 при остатке от 250 тыс. руб., менее – 5,4 тыс. руб. 0 при остатке от 250 тыс. руб., менее – 6 тыс. руб.
Процент на остаток средств 6,5% 6,5%
Месячный лимит снятия наличных 1 млн руб. 3 млн руб.
Выдача наличных в сторонних банкоматах Бесплатно 1% (минимум 99 руб.)

Пакет Gold оказывается выгоднее, поскольку стоит меньше, не нужно платить за выдачу наличных в любом банкомате и возврат обратно на счет до 10% потраченных средств. Однако лимиты на снятие денег здесь меньше: в сутки эта сумма ограничивается 200 тыс. руб. Зато в интернете и стационарных магазинах можно израсходовать хоть весь лимит.

В каждый пакет входят такие услуги как смс-оповещение, интернет-банкинг, мобильные приложения.

Резюме: выгоден ли продукт?

Если планируется держать на счету неснижаемый остаток от 250 тыс. руб. и активно рассчитываться пластиком, то платить за обслуживание не придется, а это – основная статья расходов по дебетовой карте Росбанка.

Плюс на остаток средств по сберегательному счету начисляется 6,5%, да и 1-10% с покупок никак не помешает. А еще можно воспользоваться дополнительными услугами, например, страховой программой для выезжающих за рубеж – может пригодиться при оформлении визы.

При таком раскладе Visa Gold и Platinum будет выгодной и оправдает себя на все 100%.

Ознакомится с другими бонусными картами.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Задайте свой вопрос по теме статьи

Источник: https://yakapitalist.ru/banki/kyeshbyek-rosbanka/

Лучшие карты с кэшбэком, самые выгодные предложения 2018 г

| Дебетовые карты | Кредитные карты | С кэшбэком на АЗС | Карты с бонусными милями |

Покупатели, привыкшие к комфорту, для оплаты товаров и услуг все чаще используют безналичную форму расчета. Одна из ее современных разновидностей – карта с кэшбеком.

Она позволит вам, к примеру, получить скидки на покупки или значительно снизить расходы на бензин.

Ее основное преимущество по сравнению с традиционной – частичный возврат средств на ваш счет, причем вся процедура проходит в автоматическом режиме.

Карта с кэшбеком: принцип и условия работы

Подобные банковские инструменты появились относительно недавно. В США и развитых европейских странах это произошло в 1980-х годах, а в Российской Федерации – примерно в 2007 году.

Бонусы, которые обеспечивает кредитная или дебетовая карта с кэшбэком, могут быть разными. В одних из них ставка начислений фиксированная. В других величина бонуса зависит от того, на что вы потратили свои средства.

В третьих процент определяется по жестко заданному правилу (10 руб. за каждую полную тысячу).

Карта с кэшбэком может быть двух видов: дебетовая и кредитная. В первом случае вы оперируете собственными средствами, во втором — банковское учреждение предоставляет вам возможность пользоваться деньгами «в долг». Условия обслуживания карт сильно разнятся, поэтому мы рекомендуем обсудить все имеющиеся вопросы с менеджерами вашего банка.

Какие преимущества обеспечивают кэшбэк-карты (рейтинг 2018 года с лучшими предложениями вы найдете чуть ниже):

  • Финансовая свобода.
  • Приятные бонусы и скидки.
  • Возможность превысить допустимый лимит (для этого вам нужна кредитная карта с кэшбэком).
  • Прозрачная система расчетов.

Лучшая карта с кэшбэком 2018

1

Альфа-Банк Next / Дебетовая

Кэшбэк:10% в Burger King5% в любых кинотеатрах5% в любых ресторанах и кафе1% за все покупки по карте

Бонусы:
Большой выбор дизайна карты

Браслет бесконтактной оплатыСкидки до 30% в магазинах-партнерахБесплатное пополнение в любых банкоматахБесплатный мобильный банк

Samsung Pay, Apple Pay, Android Pay

Стоимость обслуживания:

— 10₽ в месяц

2

Открытие — Рокет / Дебетовая

Кэшбэк:1% от всех покупок по картеДо 10% на любимые места1 рокетрубль = 1 рубль

Бонусы:

500 рокетрублей в подарок при оформлении карты6,5% годовых на любую сумму5 бесплатных снятий наличных в месяц в любых банкоматахВыгодные вклады: 3 мес. — 7%, 6 мес. — 7,25%, 1 год — 7,25%PayPass, ApplePay, AndroidPay, SamsungPayИнтернет-банк/мобильный банк — бесплатно

Стоимость обслуживания:

— 0₽ в год

3

Tinkoff Platinum/ Кредитная

Кэшбэк:1% за любые покупкиОт 3% до 30% по спецпредложения

Бонусы:

Лимит по карте до 300 000₽Льготный период 55 днейБесплатное пополнение картыБесплатный мобильный и интернет-банкПроцентная ставка — 12,9%—29,9%

Стоимость обслуживания:

— 590₽ в год

4

Альфа-Банк Cash Back / Дебетовая

Кэшбэк:10% от заправок на АЗС5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанахДо 7% начисления по накопительному счету

Бонусы:
Доход 7% на остаток по счету

Бесплатное обслуживание при покупках от 20000 руб./мес.PayPass — бесконтактная технология платежей

Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay

Бесплатный мобильный банк

Стоимость обслуживания:

— 1990₽ в год

Подробнее/отзывы

5

Промсвязьбанк Карта мира без границ

/ Дебетовая

Кэшбэк:До 10% на АЗС1,5% на покупки за границей и путешествия1% на все покупки за каждые 100 рублей

Бонусы:
До 5% на остаток по карте

500 приветственных рублей в виде бонусовБесплатная курьерская доставкаСтрахование для выезжающих за рубеж с покрытием до 50 000€ бесплатно

Бесплатный интернет-банк

Стоимость обслуживания:

— 1990₽ в год

6

УБРиР 120 дней без %/ Кредитная

Кэшбэк:1% на все покупки

Бонусы:
Сумма кредита: до 300 000 ₽ без подтверждения дохода

Процентная ставка по кредиту — от 27%

До 120 дней льготный период

Стоимость обслуживания:

— 0₽ в год

7

Альфа-Банк Cash Back/ Кредитная

Кэшбэк:10% от заправок на АЗС5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах1% на остальные покупкиДо 15% скидки от партнеров

Бонусы:
Кредитный лимит — до 300 000 ₽.

60 дней без % по кредиту и снятие наличных

Кредитная ставка  от 25,99%
PayPass, Apple Pay, Android Pay
Начисление кэшбэка до 36 000 ₽ в год

Стоимость обслуживания:

— 3 990 ₽ в год

Подробнее/отзывы

8

Ренессанс Кредитная карта / Кредитная

Кэшбэк:1% на любые покупки по картеДо 10% кэшбэк на категории развлеченияДо 30% по спецпредложениям партнеров

Бонусы:

Кредитный лимит до 200 тысяч рублей.Беспроцентный период 55 дней Наличие PayPass, ApplePay, SamsungPay, AndroidPay

Интернет-банк/мобильный банк/СМС — бесплатно

Стоимость обслуживания:

— 0₽ в год

9

Восточный — Сезонная/ Кредитная

Кэшбэк:до 5% со всех покупокПовышенный кэшбэк на категории цветы, подарки, сувениры, аптеки, косметикаДо 40% на интернет покупки в магазинах-партнерах

Бонусы:
4% годовых на остаток по счету

Беспроцентный период 60 дней на любые покупкиСумма кредита: До 300 000 ₽ — нужен только паспортПроцентная ставка по кредиту — 29,9%Онлайн принятия решенияИнтернет/Мобильный банк — бесплатно

Выпуск карты 1000₽
Стоимость обслуживания:

— 0₽ в год

10

Росбанк СВЕРХКАРТА/ Дебетовая

Кэшбэк:7% на ВСЕ первые три месяца после активации7% в любимых местах1% на все покупки с 4-го месяца

Бонусы:
6,5% годовых на остаток по счету

Беспроцентные снятия наличных в любых банках мира2 дополнительные карты бесплатноМобильное приложение и интернет банк — бесплатно

Бесплатное обслуживание при остатке более 250 тыс. ₽

Стоимость обслуживания:

— 500₽ в месяц

11

Touch Bank / Дебетовая и Кредитная

Кэшбэк:1% от все покупок по картеДо 3% с любимых категорий

Бонусы:
Может использоваться как кредитная карта

Бесплатное снятие наличных по всему мируБесплатное пополнениеБесплатная доставка карты на дом

До 8% ставка по вкладу

Стоимость обслуживания:

— 250₽ в месяц

12

Хоум Кредит «Польза»/ Дебетовая

Кэшбэк:1% на любые покупки по карте3% за покупки в категориях: АЗС, путешествия, кафе/рестораны5-10% за онлайн шоппинг и покупки в магазинах партнеров

Бонусы:
До 7,5% годовых на остаток по счету

5 бесплатных снятий наличных в месяц в любых банках мира

Оплата штрафов, пополнение мобильного и интернета без комиссии

Стоимость обслуживания:

0₽ при тратах от 5000₽

99₽ в месяц

Подробнее/отзывы

Выбрать подходящий именно вам вариант гораздо проще, чем кажется. Каждая карта, представленная в данном разделе, имеет три основные характеристики.

Параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе cashback-карты:

  • Условия начисления кэшбэка (величина процентной ставки).
  • Предоставляемые бонусы. Здесь вариантов может быть много. Одним карты с кэшбэком на АЗС позволяют уменьшить расходы на «прокорм» автомобиля, другие увеличивают доступный кредитный лимит, третьи поддерживают технологию бесконтактных платежей (Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay).
  • Стоимость обслуживания. Требуемая сумма чаще всего небольшая – 300-500 руб. в месяц. Бесплатная карта с кэшбэком станет хорошим выбором для экономных клиентов.

Критерии, на которые стоит ориентироваться

Если вы четко понимаете, чего хотите, никаких проблем с выбором быть не должно. Но многие люди, далекие от банковского дела, испытывают с этим определенные трудности.

В этом случае мы рекомендуем внимательно ознакомиться со всей доступной информацией и задать уточняющие вопросы сотруднику финансового учреждения.

Помните: самая выгодная карта с cashback – это, прежде всего, удобный инструмент для расчетов, а не абстрактная строчка в рейтинге.

Советы и рекомендации:

  • Если вы предполагаете оперировать собственными средствами, выбирайте дебетовую карту.
  • Уточните сроки льготного погашения кредитной задолженности.
  • Помните, что карта с кэшбэком и процентом на остаток дает меньшую прибыль, чем традиционный депозит.

  • Поинтересуйтесь, сможете ли вы снимать наличность в банкомате без процентов.

Cashback-карта делает покупки приятными и позволяет при этом неплохо сэкономить. На нашем сайте мы постараемся дать вам необходимую информацию и рассказать обо всех актуальных предложениях.

До новых встреч!

Источник: http://cashzilla.ru/karty-s-keshbekom/

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть