Условия ипотечного кредитования в банке уралсиб

Содержание

Уралсиб банк: ипотечное кредитование

Краткое содержание статьи:

  •  Основные требования банка к кандидатуре заёмщика при оформлении ипотеки
  • Специальные предложения и акции, проводимы в Уралсибе по ипотечному кредитованию
  • Пошаговое оформление ипотеки в Уралсибе
  • Варианты погашения ипотеки

Ипотечное кредитование

 Уралсиб – банк, занимающий по данным журнала «Профиль» 16е место среди  двухсот самых крупных и известных банков России по размеру суммы собственного капитала.

Последние финансовые показателя банка Уралсиба составляют на 01.04.14г.: Размер УК – 29,8 млрд.руб., активы – 355,4 млрд.руб., сумма собственных оборотных  средств – 51,2 млрд.руб.

  Уралсиб ипотека одно из направлений широкопрофильного банка федерального уровня.

 Ипотеку в Уралсибе можно рассчитать, используя калькулятор.  Уралсиб банк предоставляет услугу ипотека калькулятор. Важно знать некоторые условия по различным видам ипотечного кредитования (сумму официального ежемесячного дохода и др.).

 Для покупки строящегося недвижимого имущества, выставляются такие требования: сумма первоначального взноса не должна быть менее 20% от стоимости недвижимого имущества, максимальная сумма по кредиту – 15 млн.

рублей, срок кредитования от 3 до 30 лет, процентная ставка после завершения строительства составит 12,5 % годовых.

 Основные требования банка к кандидатуре заёмщика при оформлении ипотеки

Для получения ипотеки Уралсиб банк предъявляет следующие основные требования, касаемо  самого заёмщика:

  1. Возраст заемщика не должен превышать 65 лет по окончании уплаты платежей по ипотечному кредитованию;
  2. Ипотеку может оформить гражданин РФ, достигший совершеннолетия;
  3. Трудовой стаж на настоящем месте работы не должен быть меньше полугода, а организация, в которой работает заемщик, должна быть реальной и существовать не менее одного года.

 При покупке готового жилья в новостройках  кредит выдается на срок до тридцати лет, с 20% первоначальным взносом за жилье. Сумма кредита на готовое жилье не может превышать 8 млн. рублей.

Сумма ежемесячных платежей по кредиту рассчитывается в Уралсибе, при помощи ипотека-калькулятор 2014 и сумма будет варьировать в зависимости от выбранного тарифного плана. Например, тарифный план «Новостройка» предусматривает 11 % годовых на срок до 30 лет.

Этот тарифный план распространяется на квартиры в многоквартирных домах, индивидуального жилого дома или квартиры в таунхаусе (жилой благоустроенный дом, разделенный поровну на двух хозяев), по окончании строительства.

Ипотека жилья на вторичном рынке может достигать 15 млн. рублей,  со сроком погашения до 30 лет, сумма первоначального взноса – 20%. Этот вид ипотеки предоставляется под залог приобретаемого имущества.

 Целевой кредит под залог недвижимости – это кредит на приобретение недвижимого имущества «готовящегося» (находящегося в режиме стройки), готового жилья либо используется для погашения ранее оформленной ипотеки в другом банке.  Для получения данной ипотеки нужно подтверждение целевого использования кредита и оформляется под залог другой имеющейся недвижимости.

 Рефинансирование ипотечного кредита предусматривает собой оформление займа для погашения ранее оформленной ипотеки сторонним банком.  На рефинансирование недвижимого имущества банк Уралсиб выдает сумму не более 70 % от общей стоимости жилого дома или квартиры.

Эта сумма варьирует от 300 тысяч рублей  до 15 миллионов рублей. Срок погашения рефинансируемого кредита также максимальный, как и в других видах ипотечного кредитования: 30 лет.

Обеспечением кредита выступает заложенное  недвижимое имущество, под которое выдается рефинансированная ипотека.

Специальные предложения и акции, проводимы в Уралсибе по ипотечному кредитованию

Специальные предложения

  1. Снижение процентной ставки от 0,5 до 1% в случае, если заёмщик является «зарплатником»  Уралсиба на протяжении полугода, или заёмщик является действующим или погасившим кредит в течении двух последних лет и имеющий хорошую кредитную историю;
  2. Уралсиб проводит дополнительно консультации еженедельно в специально отведенное время. Консультанты банка помогут каждому заёмщику рассчитать сумму ежемесячного платежа по ипотеке, подобрать подходящий тарифный план индивидуально для каждого, оформить заявку на подтверждение;
  3. Постоянные привлекательные предложения от застройщиков.

Пошаговое оформление ипотеки в Уралсибе

Пошаговое оформление ипотеки в Уралсибе

  1. Выбрать ипотечную программу;
  2. Оформить онлайн заявку или подать ее в ближайшем подразделении банка;
  3. Собрать необходимые документы для оформления ипотеки;
  4. Выбрать подходящий дом или квартиру;
  5. Заключить договор страхования;
  6. Оформить договор ипотечного кредитования;
  7. Государственная регистрация на право собственности на недвижимость;
  8. Своевременные платежи по погашению ипотечного кредита.

Варианты погашения ипотеки

Варианты погашения ипотеки

а) ежемесячные платежи по ипотеке осуществляет банк, выдавший Вам кредит,  для покупки жилья используя счет, который указан в кредитном договоре. Поэтому Вы должны знать конечную сумму, которая находится на счету, хватит ли её для погашения ежемесячной задолженности. Если суммы недостаточно лучше не дожидаться даты погашения, а заранее пополнить свой счёт, хотя бы на пару дней.

б) досрочное погашение кредита по ипотеке – осуществляется не самопроизвольно, а при помощи уведомления банка путем написания заявления. И только спустя месяц можно досрочно заплатить всю сумму, либо частично, пересчитанную банком. Либо оплатить досрочно Вы имеете право  в дату ближайшего очередного платежа по кредиту.

В случае затруднительного положения заёмщик должен своевременно обратиться в банк для разрешения сложившейся ситуации. Уралсиб банк старается идти на уступки для своих клиентов, так как в свою очередь, ему также важно, чтобы каждый выполнял свои обязательства перед ним без задержек.  Это может быть снижение суммы ежемесячного платежа, но при увеличении срока кредита по ипотеке.

Также как вариант, можно перевести валютный кредит в рублевый , или погашение части кредита, за счет продажи заложенного имущества. Банк рассматривает такой вариант, как перевод ипотечного кредита с одного заёмного лица на другого.

Перевод ипотечного кредита

Ипотека Уралсиб молодая семья предоставляет новоиспеченным или недавно сформировавшимся семьям оформить на себя жилье, если соответствуют следующим критериям:

  1. Возраст хотя бы одного из супругов не должен превышать 35 лет;
  2. Семья официально признана нуждающейся в улучшении жилищных условий (на одного человека предоставлено площади меньше 14 кв.м.);
  3. В случае достаточного совокупного дохода, подтвержденного документально для погашения ипотечного кредита.

Уралсиб Уфа ипотека предлагает наиболее выгодные условия для оформления кредита молодым семьям:

  • пониженная процентная ставка;
  • возможность предоставления нескольких созаёмщиков из близкого круга людей (родственники);
  • возможность отсрочки платежа, в случае рождения ребенка;
  • сумма первоначального взноса минимальная;
  • возможность оплатить первоначальный взнос материнским капиталом;
  • длительный срок погашения кредита, до 30 лет.

 Ипотека Уралсиб отзывы можно почитать или оставить на официальном сайте банка.  Вся информация открыта абсолютно каждому пользователю.

СКОПИРОВАТЬ КОД); Краткое содержание статьи: Основные требования банка к кандидатуре заёмщика при оформлении ипотеки Специальные предложения и акции, проводимы в…»,»word_count»:878,»direction»:»ltr»,»total_pages»:1,»rendered_pages»:1}

Источник: http://KreditkavBanke.ru/uralsib-bank-ipotechnoe-kreditovanie.html

Получить ипотечный кредит Уралсиб банк

Что представляет собой ипотечный кредит уралсиб банк?

Следует отметить, что на сегодняшний день учреждение предлагает широкий выбор финансовых услуг и продуктов своим клиентам. Это могут быть частные лица, представители малого бизнеса, корпоративные клиенты и коммерческие организации.

 В частности, клиенты уралсиб оформить кредит на ипотеку, автомобильное и потребительское кредитование, обслуживание счетов, оформление пластиковых карт, операции с наличной валютой и чеками, денежные переводы, операции с драгоценными металлами, вложения в инвестиционные фонды, торговое финансирование и многое другое.

Достаточно популярен такой банковский продукт, как ипотека. Физическим лицам предлагаются кредиты на приобретение готового или строящегося жилья, целевые ссуды под залог недвижимости, рефинансирование и т.д.

Ипотечный кредит «Готовое жильё на вторичном рынке» в Уралсиб банк

Такая ссуда позволяет получить кредитные средства на покупку готовой недвижимости на вторичном рынке жилья. Это может быть квартира в индивидуальном или многоквартирном жилом доме, либо в таунхаусе.

Кредит «Готовое жильё на вторичном рынке» оформляется на срок от 3 до 30 лет, на сумму от 300 тыс. до 15 млн. рублей, с первоначальным взносом от 10% и под залог приобретаемой недвижимости.

Сумма кредита не может превышать 90% от стоимости такой недвижимости.

Следует также учитывать, что при сумме займа более 70% наличие справки 2-НДФЛ и страхование ответственности клиента являются обязательными условиями.

Допускается возможность погашения части первоначального взноса за счёт государственных субсидий или материнского капитала. Главное, чтобы собственные денежные средства заёмщика составляли не менее 10% от стоимости приобретаемой недвижимости.

Процентная ставка составляет минимум 12,5-13%. Она зависит от срока кредитования, способа подтверждения основного дохода, а также от размера первоначального взноса. Так, при предъявлении справкой по форме банка годовая ставка увеличивается на 0,5%, а при отказе от личного страхования – ещё на 2%.

Комиссии за рассмотрение заявки отсутствуют. Однако следует учитывать, что потребуется оплата за обслуживание индивидуальной сейфовой ячейки, а также оплата залога за ключ. Ссуда выдаётся либо наличными в такую ячейку, либо на счёт.

Заявка на кредит рассматривается в срок до 3-ёх дней. Минимальная сумма досрочного погашения задолженности – 10 тыс. рублей.

Оформить такую ссуду могут лица с 18 до 65 лет, имеющие опыт на последнем рабочем месте от 6-ти месяцев, гражданство РФ, а также постоянную регистрацию.

Важно, чтобы компания-работодатель заёмщика существовала более 12 месяцев.

Ипотечный кредит «Строящееся жильё» в Уралсиб банк

В отличие от предыдущей программы, ссуда позволяет получить кредитные средства на покупку недвижимости в строящемся доме. Это может быть квартира в новостройке или в таунхаусе.

Кроме того, возможно приобретение дома/коттеджа с земельным участком.

Кредит «Строящееся жильё» оформляется на срок от 3 до 30 лет, на сумму от 300 тыс. до 15 млн. рублей, с первоначальным взносом от 20% и под залог приобретаемой недвижимости.

Сумма кредита не может превышать 80% от стоимости такой недвижимости.

Следует также учитывать, что при сумме займа более 70% наличие справки 2-НДФЛ и страхование ответственности клиента являются обязательными условиями.

Допускается возможность погашения части первоначального взноса за счёт государственных субсидий или материнского капитала. Главное, чтобы собственные денежные средства заёмщика составляли не менее 10% от стоимости приобретаемой недвижимости.

Процентная ставка составляет минимум 13,5%. Она зависит от срока кредитования, способа подтверждения основного дохода, а также от размера первоначального взноса.

На этапе строительства такая ставка может составить от 13-15% (в зависимости от первоначального взноса), а после окончания строительства – от 13-14,5%.

Кроме того, при отказе клиента от личного страхования на этапе строительства процентная ставка увеличивается на 2%.

Комиссии за рассмотрение заявки отсутствуют. Также следует учитывать, что потребуется оплата за обслуживание индивидуальной сейфовой ячейки, а также оплата залога за ключ. Ссуда выдаётся либо наличными в такую ячейку, либо на счёт.

Заявка на кредит рассматривается в срок до 3-ёх дней. Минимальная сумма досрочного погашения задолженности – 10 тыс. рублей.

Оформить ипотечный кредит на строящееся жильё в Уралсиб банк могут лица с 18 до 65 лет, имеющие опыт на последнем рабочем месте от 6-ти месяцев, гражданство РФ, а также постоянную регистрацию.

Источник: http://k-f-b.ru/article/3639-poluchit-ipotechnyj-kredit-uralsib-bank

Ипотека и рефинансирование в Уралсиб банке — условия, проценты, ставки, оформление

Уралсиб банк

ПАО «БАНК УРАЛСИБ»

17.05.2017

Обратившись в банк Уралсиб, можно оформить ипотечный кредит на покупку любой жилой недвижимости. Банк кредитует объекты первичного и вторичного рынка, предоставляет средства на приобретение строящегося жилья.

Также в его продуктовой линейке есть программа рефинансирования кредитов, оформленных в любых банках. Изучим, на каких условиях выдается ипотека в Уралсиб Банке, рассмотрим полные условия выдачи крупной ссуды.

Банк предоставляет стандартные ипотечные продукты. Приобретаемое в результате оформления жилье будет служить обеспечением сделки. На квартиру/дом накладывается обременение, которое будет снято после выплаты долга. Пока обременение действует, реализовать или подарить объект будет невозможно.

Банк Уралсиб работает со всеми региональными и федеральными программами льгот и субсидирования. При оформлении ипотечного кредита можно использовать материнский капитал, субсидию для молодой семьи. Если в регионе предусмотрены программы помощи в покупке жилья определенным категориям граждан, эти льготы также можно применить при оформлении.

Предоставление любого ипотечного займа сопровождается обязательным наличием у заемщика справок о доходах и документов, подтверждающих факт трудоустройства (2НФДЛ, заверенная копия трудовой и пр.). Если заемщик состоит в браке, его вторая половина становится созаещмиком и также предоставляет аналогичный комплект документов. В качестве заемщиков банк рассматривает граждан от 18 лет.

Большим плюсом банка Уралисб является то, что он готов рассмотреть заемщиков, которые не могут предоставить справку о доходах. Но в этом случае размер первого взноса будет повышенным: для новых клиентов банка — от 40%, для постоянных клиентов — от 20%. При выдаче ипотеки на стандартных условиях банк требует взнос от 10%.

Ипотечный кредит на готовое жилье

Это программа, средства которой направляются на приобретение готового объекта первичного или вторичного рынка. Заемщик может приобрести квартиру, дом, таунхаус.

  • сумма кредита — в рамках 300000 — 50000000 рублей;
  • заключение договора на 3-25 лет;
  • ставка для новых клиентов — 12-12,25%
  • для клиентов банка — 11,75-12%;
  • наименьшая ставка назначается при взносе от 30%.

Новостройки

Этот продукт ориентирован на граждан, которые желают приобрести строящийся объект: квартиру, дом, таунхаус. Застройщик, возводящий здание, должен быть аккредитован банком Уралсиб. О факте аккредитации можно узнать от самого застройщика или в банке Уралсиб.

  • сумма выдачи — до 50000000 рублей;
  • срок ипотеки — 3-25 лет;
  • ставка для новых клиентов — 12-12,25%
  • для клиентов банка — 11,75-12%;
  • наименьшая ставка назначается при взносе от 30%.

При оформлении ипотеки на покупку строящегося жилья заемщик может воспользоваться программой «Ипотечные каникулы».

Она предполагает уменьшение ежемесячной долговой нагрузки до момента, пока жилье не будет введено в эксплуатацию. На этот период банк снижает размер ежемесячного платежа.

Это особо актуально для граждан, которые живут в арендованном жилье и ждут окончания строительства, чтобы въехать в собственное.

Срок ипотечных каникул может достигать двух лет. Пока они действуют, заемщик платит только 50% от ежемесячного платежа, установленного графиком.

О необходимости предоставления ипотечных каникул необходимо указать в процессе оформления займа, чтобы график платежей сразу был составлен с учетом частичной отсрочки.

От услуги можно отказаться в любой момент, не дожидаясь завершения строительства. При подключении каникул ставка всегда будет составлять 12% годовых.

 Под залог недвижимости

Если у заемщика в собственности есть подходящий банку объект, он может оставить его в качестве залога.

При таком раскладе банк убирает требование об обязательном внесении первоначального взноса. Кроме того, такая программа позволяет приобрести за счет ипотечных средств любой жилой объект без ограничений.

Требования банка к недвижимости будут касаться только залога, а не покупаемого объекта.

  • выдача до 50000000 рублей;
  • срок ипотеки — 3-25 лет;
  • процентная ставка — 13%.

 Рефинансирование ипотеки в УралСиб банке

Обратившись в банк Уралсиб, можно провести рефинансирование ипотечного кредита, выданного любым банком. По сути, программа представляет собой продукт, который поможет сменить кредитную организацию. По итогу оформления у заемщика на руках будет новый ипотечный договор, но уже заключенный с Уралсиб Банком.

 Задачи, которые поможет выполнить рефинансирование ипотеки:

  • снижение процентной ставки. Это актуально, если заемщик оформлял ипотеку в пик кризиса, когда ставки могли достигать 18% годовых. Оформив перекредитование, ставка может быть уменьшена до 11,9% годовых;
  • уменьшение ежемесячной долговой нагрузки, реструктуризация графика платежей. Актуально, когда заемщик хочет снизить размер ежемесячного платежа, а прежний банк по каким-то причинам отказывается проводить реструктуризацию или предлагает невыгодные условия. В рамках рефинансирования банк Уралсиб растягивает срок возврата, уменьшая тем самым ежемесячный платеж;
  • смена валюты. Например, заемщик оформил в долларах, а теперь ему более удобно обслуживать кредит в рублях.

Условия рефинансирования:

  • сумма кредита — до 50000000 рублей;
  • срок заключения договора — 3-25 лет;
  • процентная ставка — 11,9-12,25%.

В рамках проведения рефинансирования можно дополнительно к ипотеке перекрыть и другие ссуды заемщика. Например, долг по кредиту наличными или автокредиту.

При проведении рефинансирования требуется предоставление комплекта документов по закрываемым ссудам.

В рамках проведения перекредитования будет происходить смена залогодержателя, поэтому потребуется проведение процедуры оценки недвижимости. Согласие банка, где была оформлена перекрываемая ипотека, не требуется.

Источник: http://credits.ru/firms/article/uralsib-bank/ipoteka-v-uralsib-banke

Ипотека в банке Уралсиб

Ипотека банка Уралсиб позволяет заемщикам приобретать собственное жилье не только на вторичном, но и на первичном рынке недвижимости, а также можно приобрести квартиру на начальном этапе строительства.

Сегодня банк активно сотрудничает с крупными застройщиками, поэтому для своих клиентов банк Уралсиб предлагает не стандартные, а более выгодные условия, распространяющиеся на определенные объекты недвижимости.

Ипотечный кредит в Уралсиб можно оформить с залогом. Им может быть как приобретаемое жилое помещение, так и уже имеющаяся в собственности недвижимость заемщика.

Совсем недавно банк разработал для своих клиентов программу рефинансирования ипотечных кредитов. Данной программой могут воспользоваться заемщики, которые ранее оформили ипотечный кредит в другом банке по условиям, отличающимся от действующих предложений Банка Уралсиб с наличием дополнительных сборов или более высокими процентными ставками.

Также программа рефинансирования выгодна и тем, кто желает уменьшить свой ежемесячный платеж по ипотечному кредиту за счет увеличения срока действия кредита.

Льготные условия ипотечного кредитования предоставляются постоянным клиентам банка, завершающих кредитов без просрочек, а также корпоративным (зарплатным) клиентам банка.

Преимущества 

Это максимальный срок кредитования до тридцати лет. Ипотека Уралсиб не требует дополнительного обеспечения и поручительства. Для молодых семей имеется возможность использовать материнский капитал. Банк Уралсиб не взымает какие-либо комиссии за выдачу и рассмотрение ипотечного кредита, а также отсутствует комиссия и мораторий при досрочном завершении кредита.

Требования

У клиента обязательно должна быть постоянная регистрация не менее полугода в городе, где будет выдан ипотечный кредит. На момент получения жилищного кредита возраст заемщика должен быть не менее 18 лет и не более 65 лет на момент завершения кредита. Обязательно наличие российского гражданства.

Необходимо собрать документы для ипотеки, подтверждающие трудовой стаж не менее полугода на последнем месте работы.

Если индивидуальный предприниматель, то продолжительность его деятельности должна быть не менее 1 года. Подтверждение дохода может быть предоставлено в виде справки по форме 2-НДФЛ либо банка.

В случае если клиент является «зарплатным», то необходимо предоставить выписку с зарплатного карточного счета.

Программа «Кредит на строящееся жилье» 

Эта программа позволяет клиентам участвовать в долевом строительстве для покупки жилого помещения в многоквартирном жилом доме либо таунхаусе. Также возможно, оформить ипотечную ссуду на строительство индивидуального жилого дома.

Минимальная сумма кредита 300 тысяч рублей, максимальная 15 миллионов рублей. Заемщик может оформить ипотеку сроком от 3 д 30 лет с процентной ставкой от 13% годовых в рублях.

Минимальный взнос составляет 20% от стоимости недвижимости.

Обеспечением по кредиту выступает строящееся жилье. По завершению строительства процентная ставка по кредиту может составить 12% годовых. Комиссии за выдачу кредита не взымаются.

По данной программе возможно в любое время досрочное расторжение договора без штрафов и санкций.

Программа «Кредит на строящееся жилье с государственной поддержкой» 

Эта программа позволяет клиентам участвовать в долевом строительстве для покупки жилого помещения в многоквартирном жилом доме либо таунхаусе. Также возможно, оформить ипотечную ссуду на строительство индивидуального жилого дома высокой степени готовности.

Минимальная сумма кредита 300 тысяч рублей, максимальная 8 миллионов рублей. Заемщик может оформить ипотеку сроком от 3 д 30 лет с процентной ставкой от 10,50% годовых в рублях.

Минимальный взнос составляет 20% от стоимости недвижимости. Обеспечением по кредиту выступает строящееся жилье.

По завершению строительства процентная ставка по кредиту может составить 12% годовых. Обязательное условие это срок сдачи объекта недвижимости должен быть не позднее 31 декабря 2012 года по проектной документации. Комиссии за выдачу кредита не взымаются.

По данной программе возможно в любое время досрочное расторжение договора без штрафов и санкций.

Программа «Целевой кредит под залог недвижимости» 

Эта программа позволяет клиентам приобрести готовое либо строящееся жилье. Также возможно, оформить ипотечную ссуду на погашение ранее полученного ипотечного кредита.

Минимальная сумма кредита 300 тысяч рублей, максимальная 15 миллионов рублей. Заемщик может оформить ипотеку сроком от 3 д 30 лет с процентной ставкой от 13% годовых в рублях.

Обеспечением по кредиту выступает другое жилье, находящееся в собственности у заемщика. Обязательно требуется подтверждение целевого использования денежных средств. Комиссии за выдачу кредита не взымаются.

По данной программе возможно в любое время досрочное расторжение договора без штрафов и санкций.

Программа «Кредит на готовое жилье в новостройках» 

Эта программа позволяет клиентам приобретать жилое помещение в многоквартирном жилом доме строительство, которого завершено либо находится на стадии завершения, при этом право собственности оформлено на застройщика.

Минимальная сумма кредита 300 тысяч рублей, максимальная 8 миллионов рублей. Заемщик может оформить ипотеку сроком от 3 д 30 лет с процентной ставкой от 10,50% годовых в рублях.

Минимальный взнос составляет 20% от стоимости недвижимости. Обеспечением по кредиту выступает приобретаемое жилье. Комиссии за выдачу кредита не взымаются.

По данной программе возможно в любое время досрочное расторжение договора без штрафов и санкций.

Программа «Кредит на готовое жилье на вторичном рынке» 

Эта программа позволяет клиентам приобретать жилое помещение в многоквартирном жилом доме либо таунхаусе, также возможно, оформить ипотечную ссуду на покупку индивидуального жилого дома на вторичном рынке недвижимости.

Минимальная сумма кредита 300 тысяч рублей, максимальная 15 миллионов рублей. Заемщик может оформить ипотеку сроком от 3 д 30 лет с процентной ставкой от 12% годовых в рублях.

Минимальный взнос составляет 10% от стоимости недвижимости. Обеспечением по кредиту выступает приобретаемое жилье. Комиссии за выдачу кредита не взымаются.

По данной программе возможно в любое время досрочное расторжение договора без штрафов и санкций.

Программа «Рефинансирование ипотеки» 

Эта программа позволяет клиентам погасить ранее полученный ипотечный кредит, в том числе, если он был выдан другим банком.

Минимальная сумма кредита 300 тысяч рублей, максимальная 15 миллионов рублей. Заемщик может оформить ипотеку сроком от 3 д 30 лет с процентной ставкой от 12% годовых в рублях.

Обеспечением по кредиту выступает рефинансируемое жилье. Комиссии за выдачу кредита не взымаются.

Если вы решили воспользоваться ипотечным кредитом в Банке Уралсиб, полезно будет посетить сайт банка. Там вы найдете более подробную информацию о действующих программах ипотечного кредитования, а также при помощи онлайн калькулятора посчитать необходимую сумму кредита, примерный ежемесячный платеж, срок кредита и многое другое.

Ольга Курбатова. 07.03.2013

Источник: http://www.investmentrussia.ru/kreditovanije/ipotechnie-krediti/ipoteka-uralsib.html

Выгодные условия для получения ипотеки от Уралсиббанка

История «Уралсиба» начинается в1993 году, когда в Республике Башкортостан было организовано ТОО «Башкредитбанк». В 2002 году в связи с выходом на межрегиональный уровень товарищество подвергнули реорганизации.

Так было создано акционерное общество «Урало-Сибирский Банк» (коротко: «Уралсиб»).

В 2005 году официальное представительство банка переехало в Москву, к финансовой корпорации были присоединены некоторые региональные банки и страховые компании.

По числу чистых активов «Уралсиб» занимает 25 место по России (по состоянию на 1 августа 2015 года). Банк имеет разветвленную сеть филиалов по всей стране.

Основные кредитные продукты – потребительские займы и ипотека. Помимо этого, «Уралсиб» активно работает с валютами и ценными бумагами.

Действует система господдержки, то есть ипотеку можно получить на льготных условиях, а также оплатить ее с помощью госсубсидий.

Ипотечные программы

«Уралсиб» предлагает две основные ипотечные программы.

«Готовое жилье»

Данная программа направлена на покупку квартир, домов, таунхаусов на вторичном рынке. Сумма кредита – не менее 300 тысяч рублей и не более 6 млн. рублей. Максимальный срок кредита – 20 лет. Процентная ставка – от 12,5%. Минимальный взнос – 20% для покупки квартир и 50% для покупки частного дома. Таким образом, порог входа в ипотеку в Уралсибе довольно высок.

Однако в банке действует система государственной поддержки. Это значит, что в качестве первого взноса допускается расходование средств материнского капитала. Процентная ставка в этом случае уменьшается на 0,25% на каждого ребенка. Воспользоваться субсидией можно не раньше, чем исполнится 3 года ребенку, в связи с рождением которого она была оформлена.

«Строящееся жилье»

В этом случае возможно использование полученных средств для участия в долевом строительстве или для возведения частного дома. Процентная ставка – от 11,5%. Размер кредита – от 300 тысяч до 6 млн.рублей. Кредит выдается на срок от 3 до 20 лет.

Для «зарплатных» клиентов и тех, кто уже получил одобрение на ипотеку в другом банке действуют особые условия в виде снижения процентной ставки.

Кроме того, обязательно оформление страховки на имущество. Жизнь и здоровье заемщика страховать не обязательно, однако в таком случае повысится процентная ставка. Также возможно применение материнского капитала в качестве платежа.

Требования к заемщикам

Ключевые требования:

  • возраст: от 18 до 65 лет;
  • стаж работы: от 6 месяцев;
  • местонахождение: обязательна регистрация в том же населенном пункте, где находится отделение банка, там же должно находиться место работы заемщика;
  • постоянный доход: сумма ежемесячных платежей не должна превышать 40% от дохода.

Заемщику нужно будет предоставить документы:

  • паспорт;
  • документы на супруга / супругу и детей;
  • заверенная копия трудовой книжки;
  • справка о доходах;
  • военный билет (при наличии);
  • брачный контракт (при наличии);
  • СНИЛС;
  • документы, подтверждающие наличие ценного имущества (квартиры, машины, акций и т.д.).

Количество выданных ипотечных кредитов в 2015 году в «Уралсибе» несколько сократилось в связи с общей негативной финансовой ситуацией.

Банк неоднократно повышал процентные ставки, а также довольно жестко подходит к выбору заемщиков, что в итоге сказалось на объемах кредитования.

Вместе с тем «Уралсиб» довольно крупный и надежный банк, так что ожидать от него неприятных сюрпризов в виде скрытых комиссий и неожиданно появившихся штрафов ждать не приходится.

Дополнительные услуги

Помимо выдачи кредитов и предоставления возможности открыть вклад в различных валютах, «Уралсиб» предлагает еще ряд дополнительных услуг:

  • Страхование жизни при ипотеки. Банк взаимодействует с рядом аккредитованных компаний, которые позволяют застраховать жизнь и имущество по нескольким программам.
  • Подбор квартир, строящихся на условиях «долевки». Банк взаимодействует с несколькими застройщиками, которые позволяют заемщикам приобрести квартиры по себестоимости.
  • Рефинансирование кредитов, взятых в других кредитных организациях. Главное условие – у плательщика не должно быть просроченных платежей и неоплаченных штрафов.

Как продать квартиру в ипотеке от «Уралсиба»

Если нужно продать квартиру, находящуюся в ипотеке у «Уралсиба», возможно несколько вариантов:

  • Погашение кредита до продажи квартиры. Покупатель и продавец оформляют предварительный договор купли-продажи, согласно которому покупатель передает продавцу сумму, достаточную для досрочного погашения ипотеки. Продавец гасит задолженность, оформляет квартиру в свою собственность, а затем передает ее покупателю. Однако здесь есть риски для покупателя: продавец после оформления квартиры на себя может отказаться ее продавать, и придется обращаться в суд.
  • Погашение задолженности с участием банка. Этот способ призван нивелировать вышеуказанные риски. Покупатель передает деньги банку, выступающему в качестве посредника, и тот списывает задолженность продавца. Права на квартиру затем регистрируются на покупателя, так как залоговым имуществом распоряжается именно банк.
  • Выкуп квартиры вместе с ипотекой. В таком случае все обязанности по обслуживанию долга перекладываются на покупателя, банк заключает с ним договор на новых условиях. Иногда так квартиру продают друг другу супруги после развода.

Контакты

Центральный офис – г. Москва, ул. Ефремова, 8, телефоны: +7 (495) 723-7777, +7 (800) 200-5520.

Отделение в Санкт-Петербурге: улица Инженерная, 9, телефон: +7 (812) 326-42-18.

Удаленный центральный офис: г Уфа, ул. Цюрупы, 40, телефоны: +7 (347) 276-90-56, +7 (347) 289-43-86.

Официальный сайт банка: http://www.bankuralsib.ru.

Отзывы

Аркадий Биктимиров, г. Уфа:

Понравилось внимательное отношение сотрудников и удобство обслуживания. Вся нужная информация об ипотечных продуктах есть на сайте. Единственный реальный недостаток: дистанционно анкету на сайте заполнить нельзя. Для получения предварительного одобрения обязательно нужно ехать в отделение и беседовать с сотрудником. Одобрения ждали три дня.

Светлана Афанасьева, г. Москва:

Порадовала возможность внесения в качестве первоначального взноса материнского капитала. Мы получили одобрение от Пенсионного фонда и согласие банка, сейчас находимся в процессе поиска подходящей квартиры. Оказалось, что первоначальный взнос с использование маткапитала уменьшается, так что мы можем позволить себе взять кредит на большую сумму.

Инга Светлакова, г. Санкт-Петербург:

Мы с мужем являемся зарплатными клиентами «Уралсиба», поэтому взять ипотеку не составило труда. В качестве созаемщиков пригласили мою маму, которая получает зарплату почти такую же, как мы с мужем на двоих.

Ипотеку одобрили на всю сумму, которая была нужна. Правда, довольно долго пришлось ждать одобрения. Устроила нас кредитная ставка, так как мы зарплатные клиенты и имели первоначальный взнос.

Она получилась чуть ниже «средней по больнице».

2 Комментария

Источник: http://zakonometr.ru/nedvizhimost/ipoteka/banki/uralsibbank.html

Особенности ипотечного кредитования в Уралсиб Банке

Цель сегодняшней нашей статьи — рассказать об ипотеке Уралсиб Банка, к чему мы без лишний предисловий и приступаем.

За информацией мы как всегда обратились к самому доступному ее источнику — Интернету.

Те, кто еще не посещал страницу банка в сети, должны быть готовы к тому, что найти конкретную информацию по тому или иному кредитному продукту банка будет не просто.

По сути весь официальный сайт Уралсиба и конкретно раздел об ипотеке  — это набор калькуляторов для расчета условий кредитования в любом уголке страны: Уфе, Краснодаре, Москве, Самаре и т.д.

Возможно, это и удобно для тех, кто уже определился с выбором банка. Однако для заемщиков, находящихся в поиске, процесс сравнения условий ипотечных программ представится весьма затруднительным.

Общая информация

По ипотечной программе в Уралсибе можно купить жилье следующих видов:

  1. Квартиру, дом или таунхаус, находящиеся на стадии строительства, путем долевого участия постройке или получить деньги на постройку дома собственными силами и по индивидуальному проекту;
  2. Квартиру во вновь построенном многоэтажном доме, отдельно расположенный новый дом или таунхаус (при учете строительство полностью завершено) у собственника-юридического лица;
  3. Квартиру в многоэтажке, дом или таунхаус у собственника на вторичном рынке жилья.

и по следующим программам:

  • «Для родителей» — льготная ипотека, предоставляемая Уралсибом молодым семьям с детьми (один ребенок и более);
  • «Новостройка»;
  • «Строящееся жилье»;
  • «Готовое жилье на вторичном рынке»;
  • «Рефинансирование» — деньги на погашение текущей ипотеки в другом банке и получение нового кредита под залог все той же недвижимости;
  • «Кредит под залог другой недвижимости» — кредит на покупку жилья или для рефинансирования уже имеющегося ипотечного кредита под залог иной, ничем не обремененной недвижимости.

Краткий обзор предлагаемых банком программ ипотечного кредитования

Процентная ставка по жилищному кредиту «Для родителей» складывается из следующих показателей: размер первоначального взноса ( 2 категории: от 20-40% и от 40%) + тип приобретаемой недвижимости («вторичка», «стройка») + 2% (при отказе страховать жизнь и здоровье) — 0,25% (на каждого рожденного или усыновленного ребенека в течение всего срока действия кредита)+ 3% или 10 тыс. руб. (при несоответствии заемщика стандартным требованиям).

Таким образом, получается следующий диапазон процентный ставок: от 13,75% до 17,5-18%. Рассчитать индивидуальные условия ипотеки для молодых семей от банка Уралсиб можно с помощью калькулятора на сайте.

Программа «Новостройка» — аналогична по сумме, сроку и размеру первоначального взноса программе «Для родителей», предназначается для покупки вновь построенной недвижимости у собственника-ЮЛ, проще говоря — застройщика. Единственное и главное отличие этой программы от предыдущей — наличие фиксированной процентной ставки = 13,5% + надбавка 2% и/или 3% за риски (см. выше).

«Строящееся жилье», «Готовое жилье», «Рефинансирование», «Под заог другой недвижимости» — цель опять же понятна из названия. Основные условия кредитования остались те же, меняются в очередной раз только процентный ставки.

Немного о тарифных планах..

Начиная с программы «Строящееся жилье» и далее во всех остальных, постоянно мелькает такое понятие, как «тарифный план». Тарифный план — это специально разработанный график изменения процентной ставки в зависимости от статуса и категории заемщика. Всего тарифных планов в Уралсибе три: стандартный, партнерский и доверительный.

Тарифный план «Стандартный» — программа для заемщиков, которые ранее не являлись клиентами банка.

ТП «Партнерский» — программа льготного кредитования для клиентов, желающих прибрести жилье в аккредитованных банком объектах.

ТП «Доверительный» — программа для действующих клиентов банка с хорошей кредитной историей за последние 2 года, клиентов-участников зарплатного проекта, клиентов, сотрудничающих с ключевыми партнерами банка.

Учитывая все вышесказанное, проценты по программе «Строящееся жилье» варьируются следующим образом:

  • на стадии строительства: от 13,75% — 15%;
  • после окончания стройки: от 13,25% — 14,5%;

А по остальным программам вот так:

  • «Готовое жилье» — от 13%-14,5%;
  • «Рефинансирование» — от 12,5% -14%;
  • «Под залог другой недвижимости» — от 15,5% — 16,5%.

Как оформить ипотеку?

В качестве первоначального взноса по всем ипотекам Уралсиба можно использовать материнский капитал, но только при условии, что заемщик не менее 10% стоимости квартиры единовременно оплатит из собственных средств.

Получить кредит может совершеннолетний гражданин РФ (не старше 65 лет у моменту возврата кредита), трудоустроенный официально как минимум в течении 6 мес. в организации, существующей более 1 года.

Оформить заявку на ипотеку можно онлайн на сайте банка Уралсиб. Для этого от вас потребуется: указать приемлемые условия кредитования, выбрать подходящий вам тарифный план (если есть), форму предоставления справки о доходах и ответить на пару (действительно два) вопросов о себе.

Далее оформление кредита будет проводиться уже под контролем опытного консультанта, при желании — также удаленно, по крайней мере о такой возможности свидетельствуют отзывы по ипотеке Уралсиба в Интернете.

Искренне надеемся, что наш обзор помог вам. Всего наилучшего!

Источник: https://creditnyi.ru/zhilischnyi-kredit-ipoteka/uralsib-ipoteka-87/

Ипотечное кредитование в УРАЛСИБе

Банк УРАЛСИБ – это крупнейшее кредитное учреждение федерального уровня. Его можно назвать универсальным с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц.

Основанный в 1993 году банк в настоящий момент насчитывает более 280 подразделений, расположенных в 46 регионах РФ. Среди широкого спектра оказываемых услуг присутствует и жилищное кредитование.

Кому выдается ипотека УРАЛСИБа, и на каких условиях можно оформить такую ссуду?

Особенности ипотечного кредитования

Ипотечный заем представляет собой долгосрочный целевой кредит для приобретения недвижимого имущества. Одновременно с этим ипотека – это договор залога.

Так как ипотечные ссуды выдаются на длительный срок, банк страхует себя путем оформления в залог того объекта, на покупку которого выдаются денежные средства.

Особенностью современного рынка жилищных займов является предоставление заемщиком части собственных средств в качестве первоначального взноса. Таким образом, заявитель подтверждает намерения по возврату долга, с одной стороны, и уменьшает размер общей суммы кредита, на которую начисляются проценты, с другой.

Требования банка к заемщику

Претендент на получение ипотеки в УРАЛСИБе должен соответствовать следующим основным требованиям:

  1. Возраст – от 18 до 65 лет. Максимальный возрастной ценз указан для момента полного погашения долга. Исключением является программа «Военная ипотека» – в ее рамках заем выдается военнослужащим с 21 года до 45 лет.
  2. Гражданство РФ.
  3. Наличие постоянной прописки на территории России.
  4. Стаж на последнем месте работы – от трех месяцев.
  5. Организация, в которой трудоустроен заявитель, должна существовать не менее года.

Следует отметить, что индивидуальные предприниматели и владельцы предприятий также имеют право на оформление жилищной ссуды.

Условия предоставления

Ипотечные предложения, существующие в кредитной организации, отличаются друг от друга размером первоначального взноса и процентной ставкой. Тем не менее можно выделить общие условия ипотеки в УРАЛСИБ банке в 2018 году:

  1. Минимальная сумма займа – 300 тыс., максимальная – 50 млн рублей. По программе «Военная ипотека» наибольший размер ссуды достигает 2 млн 600 тыс. рублей.
  2. Период кредитования – от 3 до 25 лет.
  3. Минимальный размер стартового платежа 10% (в ряде программ – 20%).
  4. Возможность внесения материнского капитала в качестве погашения части долга.

Процентная ставка по ипотеке в УРАЛСИБе различна в разрезе каждой программы. Ее минимальный размер начинается от 9,90% годовых – для клиентов партнеров банка, от 10,90% – для военнослужащих, и от 10,50% – для остальных категорий физических лиц. Она зависит от размера первоначального взноса, представленной документации, подтверждающей доход, суммы займа и периода кредитования.

Действующие программы

Всего в настоящий момент в банке предусмотрено семь ипотечных предложений. С их помощью можно приобрести готовое и строящееся жилье, апартаменты, таунхаусы, а также рефинансировать аналогичный заем в сторонней банковской структуре.

«Приобретение готового жилья»

По этому продукту удастся приобрести как первичную, так и вторичную жилплощадь. Главное условие – чтобы объект уже был построен. Размер первоначального взноса составляет 10%.

В рамках программы есть возможность оформления кредита по двум документам, без подтверждения доходов. Тогда стартовый платеж составит 20% для постоянных клиентов банка и 40% – для новых.

Плата за пользование по тарифу начинается от 11% годовых.

«Приобретение строящейся недвижимости»

Для участия в программе следует внести 20% собственных средств. Годовая ставка начинается от 10,50%. Также присутствует возможность выдачи займа по двум документам.

«Ипотека под залог имеющейся недвижимости»

Особенностью тарифа является то, что оформить ипотеку удастся без вложения собственных средств. В качестве обеспечения предоставляется имеющийся в собственности заемщика недвижимый объект. При этом допускается привлечение для залога имущества третьих лиц с их согласия. Плата за пользование заемными средствами стартует от 12,50%.

«Ипотечные каникулы»

Этот продукт будет интересен гражданам, которые планируют приобрести жилье во время его строительства. На этот период заемщику устанавливается пониженный размер ежемесячного взноса, так называемые каникулы. Срок каникул может быть от года до двух лет. Допускается оплата 50% от ежемесячного платежа.

От такого периода можно отказаться в любой момент и начать платить по графику. Будущую жилплощадь следует выбрать из списка новостроек, предложенного банком. Годовая ставка стартует от 10,75%.

«Военная ипотека»

Ипотека от банка УРАЛСИБ в рамках этой программы реализуется при наличии у военнослужащего сертификата накопительно-ипотечной системы. На весь период кредитования будет установлена плата за пользование в размере 10,90% годовых. Срок снижен до 20 лет. Максимальная сумма займа – 2 млн 600 тыс. Допускается оформление по двум документам и внесение материнского капитала.

Рефинансирование

Все условия продукта – сумма, срок и необходимость обеспечения – совпадают с общими. Плата за пользование устанавливается от 11%. При этом положительное решение банк может вынести только при предъявлении паспорта и второго документа.

Ипотека для партнеров

Сотрудники организаций, являющихся ключевыми партнерами УРАЛСИБа претендуют на получение займа под пониженный процент. Также сюда входят зарплатные клиенты и уже действующие заемщики. Ставка устанавливается от 9,90%. Размер первоначального платежа – минимум 20%.

Заемщик с любым уровнем дохода стремится к максимально выгодному размеру ежемесячного платежа. Это и обусловило привлекательность господдержки в рамках жилищного кредитования. Ипотека с государственной поддержкой в УРАЛСИБе в настоящий момент не выдается.

Расчет займа

Для того чтобы рассчитать ипотеку УРАЛСИБ банка, следует обратиться с этим запросом в отделение к кредитному менеджеру. Однако и на официальном сайте доступна услуга расчета. Для этого необходимо выбрать программу из семи предложенных, зайти в нее и ввести следующие данные:

  • тип недвижимого объекта;
  • строящееся или готовое жилье планируется покупать;
  • стоимость жилплощади;
  • предполагаемый размер первоначального взноса;
  • срок кредитования;
  • выбор страхования титула и жизни заявителя.

В соответствии с введенной информацией программа выдаст результат, в котором отразится ставка по займу, установленная для этих параметров, и размер ежемесячного платежа. Прежде чем оформлять заявку, нужно оценить собственные возможности по выплате задолженности, учитывая не только доходы всех членов семейства, но и расходы.

Процедура оформления

Процесс получения любого займа начинается с формирования необходимого для рассмотрения заявки комплекта бумаг.

Пакет документов

В минимальный пакет входят:

  1. Национальный паспорт, включая его ксерокопию.
  2. Свидетельства, подтверждающие семейное положение и/или наличие детей.
  3. Военный билет – для лиц мужского пола, не достигших 27 лет.
  4. Бумаги, подтверждающие занятость и доход:
    • копия трудовой книжки, заверенная нанимателем с постоянного места работы;
    • копия приказа о принятии на работу или копия трудовой книжки, если запись о приеме в нее внесена – для совместителей;
    • справка о доходах по форме 2-НДФЛ или банковского формата за последние полгода;
    • выписка с карточного счета – для участников зарплатного проекта.

Рассмотрение заявки длится до трех рабочих дней с момента подачи документов. После принятия положительного решения у клиента есть 90 дней на поиск подходящего жилого объекта. Если жилье найдено, по нему также потребуется представить документы:

  1. Паспорта всех продавцов, если собственников у имущества несколько.
  2. Правоудостоверяющее свидетельство на жилплощадь.
  3. Кадастровый паспорт объекта.
  4. Выписку из домовой книги обо всех зарегистрированных на жилплощади лицах.
  5. Выписку из ЕГРП, подтверждающую отсутствие действующих обременений.
  6. Свидетельства о браке/разводе/рождении детей (при наличии) продавца.
  7. Согласие супруга/и на продажу, заверенное у нотариуса.
  8. Отчет независимого оценщика.
  9. Разрешение от органов опеки и попечительства на отчуждение имущества, если в квартире проживают несовершеннолетние и/или недееспособные граждане.

Если банк одобряет выбор клиента, то следующим шагом будет составление ипотечного соглашения.

Одновременно с подписанием банковской документации происходит перечисление денежных средств продавцу. После завершения сделки заемщик обращается в Росреестр и регистрирует имущество на свое имя.

Заявка в режиме онлайн

Для удобства клиентов УРАЛСИБом предусмотрена подача заявки на кредит на официальном сайте. У названия каждой программы находится кнопка «Оформить заявку». Заполнив все графы формы, пользователю следует снова нажать кнопку «Оформить заявку», после чего он перейдет на электронную анкету. В ней потребуется указать минимальный набор сведений о заявителе.

После отправления ходатайства на рассмотрение с клиентом связывается банковский сотрудник и приглашает для дальнейшего оформления в офис. Решение по такой заявке является предварительным. Для итогового ответа банку необходимо изучить представленную документацию.

Страховая защита ипотеки

Страхование недвижимого имущества, которое приобретается посредством ипотеки, является обязательным условием выдачи кредита. Недвижимость страхуется от пожара, залива, краж и от других рисков, связанных с его утратой и повреждением. Дополнительно УРАЛСИБ предлагает застраховать жизнь и здоровье заемщика, право собственности на недвижимость и финансовую ответственность.

Возможны случаи возврата уплаченных сумм страховой защиты – клиент сначала оформляет страховку, но в какой-то момент решает от нее отказаться. Такое происходит при досрочном погашении долга.

Погашение жилищного кредита

Для внесения ежемесячных взносов банком предусмотрены следующие варианты:

  1. В кассе офиса.
  2. В салонах сотовой связи МТС и по продаже мобильных телефонов «Связной».
  3. Через банкоматы, оснащенные функцией приема наличности.
  4. Через платежные терминалы банка.
  5. С использованием интернет-банка.
  6. Посредством системы «Золотая Корона».
  7. Через терминалы «Элекснет».
  8. Путем удержания платежа из заработной платы. Для этого следует направить соответствующее заявление в бухгалтерию по месту труда.

Банком также предусмотрено частичное и полное досрочное погашение кредита.

Для этого составляется ходатайство не менее чем за 15 календарных дней до планируемой даты внесения средств на погашение задолженности.

Процедура реструктуризации

Если у заемщика имеется просроченная задолженность по ипотеке ПАО «УРАЛСИБ», банк предоставляет заемщику возможность реструктурировать кредит. Для этого клиент должен подать соответствующее заявление в кредитную организацию.

В рамках этой программы финансовое учреждение может:

  • снизить размер штрафных санкций, пеней и неустоек, начисленных на просроченные платежи, а также приостановить их начисление;
  • уменьшить ежемесячный платеж или дать отсрочку по его уплате;
  • сформировать индивидуальный график для погашения просроченной задолженности;
  • изменить очередность погашения кредитного долга;
  • уменьшить ежемесячный взнос путем оформления нового кредита на больший срок с учетом погашения действующей ссуды.

Для того чтобы воспользоваться этой программой, заемщик должен документально подтвердить отсутствие возможности оплачивать по прежнему графику. В случае, например, потери работы, клиент предъявляет в банк трудовую книжку с отметкой о сокращении. Если возникли проблемы со здоровьем, потребуется больничный лист и другие медицинские выписки.

При обращении в банковское отделение клиенту предлагают составить заявление. Приступить к его заполнению можно сразу на месте, под руководством сотрудника.

Как правильно брать ипотеку, основные ошибки и особенности ипотеки:

Источник: http://schetavbanke.com/ipoteka/banki/ipoteka-v-uralsib.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть